Kada je u pitanju financijska analiza, izračun godišnjeg povrata u Excelu je ključan. Znanje kako izračunati godišnji povrat može vam pomoći u donošenju boljih odluka o vašim ulaganjima, pa čak i u mjerenju uspješnosti portfelja. U ovom članku pokazat ćemo vam korak po korak kako izračunati godišnji povrat u Excelu. Također ćemo vam pokazati kako koristiti ovaj izračun za donošenje informiranih odluka o svojim ulaganjima. S tim ćete znanjem moći mjeriti i pratiti izvedbu svojih ulaganja tijekom vremena i maksimalno iskoristiti svoj novac.
Da biste izračunali godišnji povrat u Excelu, započnite unosom početne vrijednosti ulaganja, krajnje vrijednosti i razdoblja držanja u proračunsku tablicu. Da biste izračunali stopu povrata, podijelite krajnju vrijednost s početnom vrijednošću, oduzmite jedan, a zatim pomnožite sa 100. Zatim, da biste godišnji povrat, podijelite stopu povrata s razdobljem držanja u godinama i pomnožite s 12.
- Unesite početnu vrijednost ulaganja, krajnju vrijednost i razdoblje držanja u proračunsku tablicu.
- Podijelite krajnju vrijednost s početnom vrijednošću, oduzmite jedan, a zatim pomnožite sa 100.
- Stopu povrata podijelite s razdobljem držanja u godinama i pomnožite s 12.
Što je godišnji povrat?
Godišnji povrat mjera je uspješnosti ulaganja u određenom vremenskom razdoblju. To je stopa povrata koju bi ulagač zaradio da je ulaganje držao jednu godinu. Godišnji povrat općenito se izražava kao postotak. To je korisna metrika za ulagače za jednostavnu usporedbu izvedbe različitih ulaganja i prepoznavanje najprofitabilnijih.
Izračun povrata na godišnjoj razini uzima u obzir niz čimbenika, uključujući učestalost dividendi, prinos od dividendi i ukupni povrat od kapitalnih dobitaka ili gubitaka. Formula za izračun godišnjeg povrata razlikuje se ovisno o vrsti ulaganja i vremenskom razdoblju koje se mjeri.
Kako izračunati godišnji povrat u Excelu?
Izračunavanje godišnjeg povrata u Excelu može se izvršiti pomoću funkcije XIRR ili pomoću funkcije RRI. Funkcija XIRR izračunava internu stopu povrata za niz periodičnih novčanih tokova koji nisu nužno periodični. RRI funkcija izračunava internu stopu povrata za niz periodičnih novčanih tokova koji su periodični.
Korištenje funkcije XIRR
Funkcija XIRR moćan je alat za izračun interne stope povrata za niz novčanih tokova koji nisu nužno periodični. Za izračun godišnjeg povrata pomoću funkcije XIRR, novčani tokovi trebaju se unijeti u funkciju kao niz. Funkcija će tada vratiti internu stopu povrata za novčane tokove.
Na primjer, ako je investitor imao ulaganje od 1000 USD, a novčani tokovi za ulaganje tijekom razdoblja bili su 200 USD, 300 USD, 400 USD i 500 USD, formula XIRR bi bila:
=XIRR(A1:A4;B1:B4)
Gdje je A1:A4 niz novčanih tokova, a B1:B4 niz datuma.
Korištenje RRI funkcije
Funkcija RRI koristan je alat za izračun interne stope povrata za niz periodičnih novčanih tokova. Za izračun godišnjeg povrata pomoću funkcije RRI, novčani tokovi trebaju se unijeti u funkciju kao niz. Funkcija će tada vratiti internu stopu povrata za novčane tokove.
Na primjer, ako je investitor imao ulaganje od 1000 USD, a novčani tokovi za ulaganje tijekom razdoblja bili su 200 USD, 300 USD, 400 USD i 500 USD, RRI formula bi bila:
=RRI(A1:A4;B1:B4)
Gdje je A1:A4 niz novčanih tokova, a B1:B4 niz datuma.
Izračun godišnjeg povrata
Nakon što se izračuna interna stopa povrata, godišnji povrat može se izračunati množenjem stope povrata s brojem godina u razdoblju ulaganja. Na primjer, ako je stopa povrata za razdoblje od 3 godine 5%, tada bi godišnji povrat bio 15%.
Godišnji prinos također se može izračunati uzimanjem geometrijskog prosjeka prinosa tijekom razdoblja ulaganja. Na primjer, ako su povrati za trogodišnje razdoblje 5%, 10% i 15%, tada bi geometrijski prosjek bio 10%, a godišnji povrat bi bio 10%.
Zaključak
Izračunavanje godišnjeg povrata u Excelu je relativno jednostavan proces. Funkcije XIRR i RRI korisni su alati za izračun interne stope povrata za niz periodičnih ili neperiodičnih novčanih tokova. Nakon što se izračuna interna stopa povrata, godišnji povrat može se izračunati množenjem stope povrata s brojem godina u razdoblju ulaganja ili uzimanjem geometrijskog prosjeka povrata tijekom razdoblja ulaganja.
Nekoliko često postavljanih pitanja
1. Što je godišnji povrat?
Godišnji povrat je metrika koja se koristi za mjerenje povrata ulaganja tijekom određenog vremenskog razdoblja, izražena kao postotak ukupnog ulaganja. Uzima u obzir učinak kombiniranja, što može značajno utjecati na izvedbu ulaganja tijekom vremena. Obično se izražava kao godišnja postotna stopa (APR).
2. Kako se godišnji prinos može izračunati u Excelu?
Godišnji povrat može se izračunati u Excelu korištenjem funkcije XIRR. XIRR je financijska funkcija koja izračunava internu stopu povrata za niz periodičnih novčanih tokova. Uzima u obzir vremensku vrijednost novca, što znači da su novčani tokovi u sadašnjosti vrjedniji od novčanih tokova u budućnosti.
3. Koji su podaci potrebni za izračun godišnjeg povrata u Excelu?
Da biste izračunali godišnji povrat u Excelu s funkcijom XIRR, morat ćete navesti dva podatka: vrijednosti novčanog toka i datume povezane sa svakim novčanim tokom. Vrijednosti novčanog toka trebaju uključivati i pozitivne i negativne brojeve, budući da je funkcija XIRR dizajnirana za izračun interne stope povrata za niz periodičnih novčanih tokova, bez obzira na to jesu li priljevi ili odljevi.
4. Koja je sintaksa funkcije XIRR?
Sintaksa funkcije XIRR je sljedeća: XIRR (vrijednosti, datumi, ). Parametar vrijednosti je raspon ćelija koje sadrže novčane tokove, parametar datuma je raspon ćelija koje sadrže odgovarajuće datume za svaki novčani tok, a izborni parametar pretpostavke je procijenjena interna stopa povrata.
imate kontrolni centar
5. Što je rezultat funkcije XIRR?
Rezultat funkcije XIRR je interna stopa povrata za danu seriju novčanih tokova. Interna stopa povrata izražena je kao postotak i godišnji je povrat ulaganja u navedenom vremenskom razdoblju.
6. Kako se koristi godišnji povrat?
Godišnji povrat korisna je metrika za procjenu uspješnosti ulaganja tijekom vremena. Često se koristi za usporedbu različitih ulaganja, za procjenu uspješnosti ulaganja tijekom vremena i za donošenje odluka o tome kada kupiti ili prodati. Također se može koristiti kao referentna vrijednost za mjerenje uspješnosti investicijskog portfelja.
Zaključno, izračunavanje godišnjeg povrata u Excelu može biti zastrašujući zadatak, ali uz pravo znanje i smjernice, može se obaviti brzo i točno. Korištenjem ponuđenih formula možete jednostavno izračunati godišnji povrat ulaganja, što vam omogućuje donošenje informiranih odluka o vašoj financijskoj budućnosti. Uz ovaj neprocjenjivi alat koji vam je na raspolaganju, možete osigurati svoj financijski uspjeh.
